Ihre Ansprechpartnerin
Christine Klumpp
Ich zeige Ihnen verständlich und praxisnah, wie Ihre Mandanten von der Verratung profitieren können — mit Blick auf Auszahlungslogik, Steuerwirkung und Umsetzbarkeit.
Für Steuerberater, Unternehmer & GGF
GGF-Versorgung ohne Einmalbesteuerung: Verratung statt Kapitalauszahlung
Die ERGO U-Kasse eröffnet einen Auszahlungsweg, der am Markt besonders ist: Das Kapital wird nicht zwingend auf einmal ausgezahlt, sondern kann über mehrere Jahre verteilt werden. Genau das schafft neue Gestaltungsspielräume für Ihre GGF-Mandanten.
✓
Einmalbesteuerung vermeiden
Steuerlast nicht geballt auf einen einzigen Zeitpunkt konzentrieren.
Steuerlast nicht geballt auf einen einzigen Zeitpunkt konzentrieren.
✓
Steuerlast über Jahre verteilen
Mehr Spielraum für Liquidität, Nachfolge und Planung.
Mehr Spielraum für Liquidität, Nachfolge und Planung.
✓
Auszahlung aktiv gestalten
Nicht nur Kapital oder Rente, sondern eine echte dritte Option.
Nicht nur Kapital oder Rente, sondern eine echte dritte Option.
Wichtig für Steuerberater
Nicht ob Kapital oder Rente — sondern wann und wie besteuert wird.
Die Verratung verschiebt den Fokus weg von der reinen Auszahlung hin zur steuerlichen Gestaltung. Genau dort entsteht Beratungswert für Mandant, GmbH und Berater.
Warum das relevant ist
Standard-Auszahlungen verschenken oft Beratungspotenzial.
Viele Versorgungszusagen enden praktisch bei Einmalzahlung oder lebenslanger Rente. Genau hier entsteht Beratungsbedarf: Steuerlast, Liquidität, Flexibilität und Nachfolge lassen sich häufig nicht optimal steuern.
- Hohe Steuerlast in kurzer Zeit
- Wenig Flexibilität bei der Auszahlung
- Oft keine echte Gestaltungsoption für den Mandanten
Die Lösung
Verratung statt Standard-Auszahlung.
Mit der ERGO U-Kasse kann das Kapital über 2 bis 15 Jahre ausgezahlt werden. Das schafft Spielraum bei Steuerlast, Liquidität und Vererbbarkeit.
- Auszahlung in planbaren Raten
- Entscheidung erst bei Renteneintritt
- Restkapital bleibt frei vererbbar
Vergleich
Klassische Auszahlung vs. Verratung
Hier wird der Unterschied für Steuerberater und Mandanten sofort greifbar.
Einmalzahlung / Standard
- Steuerlast oft auf einen Schlag
- Wenig planbare Gestaltung
- Kapital sofort vollständig ausgezahlt
- Beratung endet häufig bei der Standardlösung
Verratung / temporäre Rente
- Auszahlung über 2 bis 15 Jahre
- Steuerlast kann verteilt werden
- Restkapital bleibt vererbbar
- Entscheidung erst bei Renteneintritt
Rechtssichere Umsetzung
Starke Partner im Hintergrund
Gemeinsam mit spezialisierten Partnern begleiten wir die notwendigen Schriftstücke und die saubere Umsetzung. So entsteht eine Lösung, die nicht nur vertrieblich überzeugt, sondern auch fachlich sauber aufgesetzt ist.
Weitere Vorteile
Mehr als nur ein guter Auszahlungsweg
Die Verratung ist der stärkste Aufhänger. Dazu kommen weitere Argumente für die GGF- und Unternehmerberatung.
§ 4d Betriebsausgabe
Beiträge können als Betriebsausgabe gestaltet werden.
Bilanzneutral
Keine klassische Belastung der GmbH-Bilanz.
Insolvenzschutz
Kapital liegt außerhalb der Insolvenzmasse.
Dynamik möglich
Anpassung mit Blick auf Einkommen und Entwicklung.
Fondsorientiert
Je nach Gestaltung bis hin zu fondsnahen Lösungen.
Klare Unterlagen
Verständliche Begleitung für Steuerberater und Mandanten.
Ihr Team
Ihre Ansprechpartner
Erste Einordnung, Gesprächsführung, Umsetzung und strukturierte Begleitung — alles aus einem sauberen Prozess heraus.
Christine Klumpp
Bezirksdirektion · Ansprechpartnerin Verratung
Erste Einordnung, Gesprächsführung und klare Übersetzung des Auszahlungswegs für Mandanten und Steuerberater.
René Klumpp
Strategie & Beratung
Struktur, Positionierung und vertriebliche Umsetzung rund um Unternehmer- und GGF-Fälle.
Ullrich Jochim
Versorgung & Umsetzung
Fachliche Begleitung bei Versorgungslösungen und strukturierter Umsetzung im Hintergrund.
CW
Christian Wolff
Beratung
Unterstützung in der konzeptionellen und vertrieblichen Einordnung komplexerer GGF-Fälle.
Ablauf
So läuft die Anfrage ab
Fall kurz schildern
Ein paar Eckdaten zur GmbH, zum Geschäftsführer und zur Ausgangslage reichen für die erste Einschätzung.
Verratung prüfen
Wir schauen, ob die Auszahlung in Raten hier der stärkere Weg ist und wo der steuerliche Hebel liegen kann.
Sauber umsetzen
Mit verständlichen Unterlagen und strukturierter Begleitung bis zur umsetzbaren Lösung.
FAQ
Häufige Fragen zur Verratung
Für wen ist die Verratung interessant?
Vor allem für GGF-Fälle, bei denen Einmalbesteuerung, Liquiditätsplanung, Nachfolge oder vererbbare Strukturen eine Rolle spielen.
Wann wird die Entscheidung getroffen?
Der Auszahlungsweg wird nicht zwingend bei Vertragsbeginn festgelegt, sondern kann erst bei Renteneintritt entschieden werden.
Wie lange kann verratet werden?
Nach aktuellem Stand auf der bestehenden Landingpage ist eine Auszahlung über 2 bis 15 Jahre darstellbar.
Was bleibt steuerlich und rechtlich zu beachten?
Die Seite dient der ersten Einordnung. Die konkrete steuerliche und rechtliche Bewertung muss immer im Einzelfall erfolgen.
Kontakt
Jetzt Fall zur Verratung anfragen
Kurze Nachricht genügt. Wir melden uns zeitnah und ordnen ein, ob die Verratung für Ihren Mandanten der sinnvollere Auszahlungsweg ist.
Vielen Dank. Ihre Anfrage wurde erfolgreich versendet.
Leider konnte die Anfrage gerade nicht versendet werden. Bitte kurz per Telefon oder WhatsApp melden.
Allgemeine Information. Keine steuerliche oder rechtliche Beratung. Pflichtinformationen und Datenschutzhinweise finden Sie unten im Footer.